Die Entscheidung, mit einer Strategie zu investieren statt „aus dem Bauch heraus“, basiert auf der Rationalisierung des Investitionsprozesses, um langfristig erfolgreicher zu sein.
Warum die Strategie entscheidend ist
Hier sind einige Schlüsselgründe, warum eine strategische Herangehensweise an das Investieren gegenüber impulsiven, intuitiven Entscheidungen bevorzugt wird:
Risikomanagement: Eine gut durchdachte Strategie zur Geldanlage beinhaltet Mechanismen zur Risikominimierung. Durch Diversifikation, also die Streuung der Anlagen über verschiedene Assetklassen, Sektoren und geografische Regionen, können spezifische Risiken abgefedert werden. Eine impulsbasierte Anlage neigt dazu, diese Aspekte zu übersehen, was zu einem unnötig hohen Risiko führen kann.
Emotionale Stabilität: Märkte sind volatil und können starke emotionale Reaktionen hervorrufen, die zu überstürzten Entscheidungen führen. Eine feste Investitionsstrategie hilft, emotionale Reaktionen wie Gier und Panik zu kontrollieren, indem sie einen klaren Plan vorgibt, dem gefolgt werden kann, unabhängig von kurzfristigen Marktschwankungen.
Zielorientierung: Investitionsziele können sehr unterschiedlich sein (z.B. Altersvorsorge, Kauf eines Hauses, Bildungsfonds) und erfordern jeweils unterschiedliche Ansätze hinsichtlich Risikobereitschaft, Anlagehorizont und Liquiditätsbedarf. Eine Strategie ermöglicht es, diese Ziele systematisch anzugehen und die Mittel entsprechend zu allozieren.
Disziplin: Eine Strategie fördert die Investitionsdisziplin, indem sie regelmäßige Beiträge, Rebalancing und eine langfristige Perspektive vorschreibt. Dies kann dazu beitragen, den Einfluss von Marktgeräuschen zu verringern und den Fokus auf langfristige Ziele zu legen.
Messbarkeit und Anpassung: Eine strategische Herangehensweise erlaubt es, die Performance zu messen und die Strategie basierend auf neuen Informationen oder veränderten persönlichen Umständen anzupassen. Impulsive Entscheidungen lassen sich schwerer quantifizieren und können zu inkonsistenten Ergebnissen führen.
Effizienz und Zeitersparnis: Eine einmal festgelegte Strategie reduziert den täglichen oder wöchentlichen Aufwand, den Markt zu verfolgen und Entscheidungen zu treffen. Dies kann Zeit sparen und den Investitionsprozess effizienter gestalten.
Risiko und Rendite optimieren
Investieren mit einer gut durchdachten Strategie minimiert nicht nur das Risiko und steuert Emotionen, sondern fördert auch eine zielgerichtete, disziplinierte Herangehensweise, die langfristig zu besseren Ergebnissen führen kann. Im Gegensatz dazu kann impulsives Investieren zwar gelegentlich zu Erfolgen führen, birgt aber ein höheres Risiko für Fehlentscheidungen und die damit verbundenen finanziellen Verluste.
